Unsere AML und Verifikationsrichtlinie

Wir setzen bei Amunra Casino die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2020-039) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereibekämpfung

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir betreiben Amunra Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-039 der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML/CFT). Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob diese Vorgaben erfüllt werden, und passt unsere internen Prozesse bei gesetzlichen Änderungen unverzüglich an.

Zu unserem Risikomanagement gehören die Kundenduen Diligence (KDD), die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschereifragen. Verdachtsfälle melden wir gemäss den gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden. Diese Meldungen erfolgen ohne vorherige Information der betroffenen Person, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

• Kundenduen Diligence bei Registrierung und bei erhöhtem Risiko
• Laufende Transaktionsüberwachung auf Ein- und Auszahlungsseite
• Meldewesen gegenüber den Behörden der Lizenzjurisdiktion
• Interne Schulungen und regelmässige Audits der AML-Prozesse

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Ihre Daten mit Sanktionslisten und dem eingetragenen Alter ab. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei bestimmten Transaktionsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten. Mindestens 18 Jahre müssen Sie in jedem Fall sein, die Volljährigkeit wird bei der ersten Auszahlung zwingend dokumentarisch nachgewiesen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung, Alters- und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei erhöhten Ein- oder Auszahlungsbeträgen
• Anlassbezogen: bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder einen anderen amtlichen Lichtbildausweis. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Bescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder per Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos.

• Identität: Reisepass oder Personalausweis (beidseitig, gültig)
• Adresse: Versorgerrechnung oder amtlicher Bescheid, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Kartenfoto, Bank- oder E-Wallet-Nachweis
• Ggf. Zusatznachweise bei Herkunft der Mittel (siehe unten)

Der Verifikationsprozess Schritt für Schritt

Ablauf

Die Prüfung läuft digital über Ihr Konto und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifikation.
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen.
• Unser Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Abschluss per E-Mail.
• Bei Rückfragen melden wir uns über Ihre registrierte E-Mail-Adresse.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffskontrolle. Nur specially geschulte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung haben Zugriff, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen ausschliesslich an Regulierungsbehörden oder gesetzlich berechtigte Stellen weiter, wenn eine entsprechende Pflicht besteht.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen eingezahlten Beträgen und Ihren Angaben können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen, und erfüllen unsere gesetzliche Sorgfaltspflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Unterlagen werden ausschliesslich für den vorgesehenen Prüfungszweck verwendet. Wir wissen, dass solche Anfragen aufwendig sein können, und danken Ihnen für Ihre Mitwirkung, die uns und Ihnen rechtliche Sicherheit gibt.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen systematisch. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel bevorzugt über denselben Weg wie die Einzahlung; ist dies technisch nicht möglich, zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Die Mindestein- und -auszahlung beträgt CHF 22, das Auszahlungslimit liegt bei CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisungen dauert es 1 bis 3 Werktage. Vom Casino werden keine Gebühren erhoben.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Kommt eine Verifikation nicht zustande oder fehlen Dokumente, bleiben Auszahlungen so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben geht Ihnen dabei nicht verloren, es verbleibt sicher in Ihrem Konto. Bei ungültigen, unlesbaren oder widersprüchlichen Dokumenten kontaktieren wir Sie mit einer Frist zur Nachreichung.

Wird die Verifikation endgültig verweigert, bestehen berechtigte Zweifel an der Identität oder gibt es Hinweise auf Geldwäsche, können wir das Konto sperren oder kündigen, Auszahlungen zurückhalten und die gesetzlich vorgesehenen Meldungen an die Behörden vornehmen. Eine Auszahlung Ihres gerechtfertigten Guthabens erfolgt, sobald die Prüfung einen legalen Sachverhalt bestätigt.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesperrt bis Abschluss der Prüfung
• Fristablauf ohne Nachweis: Kontosperrung und Rückforderungsprüfung
• Verdacht auf Geldwäsche: Sperrung, Meldung an die Behörden
• Bestätigtes legales Guthaben: Auszahlung nach abgeschlossener Prüfung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Regulierungsbehörden und der Abwehr von Ansprüchen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Fragen zur Verifikation oder zu unseren AML-Prozessen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifikation?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern alle Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis der Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei höheren Beträgen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Lohnabrechnungen oder Steuerbescheide.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei sicher in Ihrem Konto erhalten.